Analyse Des Besoins Financiers

6 façons dont Kronos ABF crée des occasions de ventes

Kronos

Écrit par Kronos Technologies le 30 octobre 2018

Kronos ABF est une solution logicielle autonome d’analyse des besoins financiers, entièrement intégrée à Kronos Finance, notre solution CRM. Kronos ABF facilite la conformité, permet un processus de vérification facile et rapide, et révèle tous les besoins de votre clientèle en matière d’assurance et de placements. 

Poursuivez votre lecture pour découvrir six moyens par lesquels Kronos ABF crée des occasions de ventes pour les conseillers.

1. Comprenez facilement les besoins de nouveaux clients

Kronos ABF constitue un excellent outil pour acquérir d’emblée une excellente compréhension des besoins des nouveaux clients, dès le début de votre relation. Vous pouvez remplir l’ABF sur votre appareil mobile en présence de votre client. Vous pouvez leur transmettre l’ABF avant votre rencontre et leur demander d’y inscrire les renseignements nécessaires. Vous pouvez également l’imprimer et la remplir à la main. 

Dans tous les cas, l’ABF permet aux conseillers de consigner toutes les données dont ils ont besoin concernant chaque client, afin de dresser un portrait limpide des besoins du client en matière d’assurance et de placements, tant pour aujourd’hui que pour l’avenir.

2. Permettre une vente croisée et une vente incitative plus efficaces pour la clientèle actuelle

La vente croisée et la vente incitative sont importantes pour tous les conseillers, car si on les compare à la vente à un nouveau client, elles sont plus de trois fois plus efficaces (Deloitte et Touche). Et si la quasi-totalité des conseillers conviennent que la vente croisée est un aspect important de leurs activités, moins de la moitié d’entre eux estiment y être efficaces. C’est pourquoi la vente croisée représente une excellente occasion de croissance pour la plupart des conseillers. 

Et il n’est pas seulement question d’augmenter le nombre de ventes. La vente croisée exige une parfaite compréhension de tous les besoins de vos clients, ce qui signifie qu’elle renforce chaque relation et crée un obstacle au débauchage. Plus un client vous achète des produits et services, plus vous devenez indispensable. Et comme la vente croisée exige moins d’efforts et d’investissements que la vente à de nouveaux clients, elle augmente la rentabilité de chaque relation client.

Kronos ABF permet aux conseillers de mettre régulièrement à jour l’ABF d’un client actuel, ce qui représente un excellent moyen de dévoiler tout changement d’objectifs et tout nouveau besoin qui s’est manifesté depuis la dernière vérification.

3. Les rappels et la facilité de saisie des données entretiennent l’erre d’aller

La vente croisée est une stratégie si profitable qu’il est inconcevable que si peu de conseillers ne l’appliquent à fond. Mais bien souvent, les conseillers s’éparpillent à gauche et à droite et leur attention est dirigée vers d’autres aspects de leur pratique. Il arrive que les conseillers n’aient pas la confiance ni les outils nécessaires pour renseigner leurs clients sur différents produits.

Afin de résoudre ces problèmes, Kronos ABF vous transmet des rappels de communiquer avec vos clients pour une mise à jour de leur ABF afin de ne pas perdre votre erre d’aller dans vos efforts de vente croisée. Ceci vous épargne également l’ennui de devoir saisir les données plus d’une fois, car les données des clients sont intégrées directement dans Kronos ABF à l’aide de l’application d’arrière-guichet ou grâce à Kronos Finance.

4. L’inscription des changements permet de dégager de nouvelles occasions

Une des excellentes manières dont Kronos ABF vous permet de plus facilement cerner de nouvelles occasions de ventes réside dans le fait qu’elle vous permet de comparer les anciens rapports ABF des clients aux ABF plus récents afin de comprendre tous les changements et de déterminer les nouveaux besoins de votre clientèle. Cet outil représente une façon visuelle et simple à comprendre pour démontrer à vos clients comment leur situation s’est améliorée au cours de la dernière année — ce qui les rapproche de leurs objectifs. De plus, elle souligne les besoins qui ne sont pas encore comblés, ce qui vous donne l’occasion de leur proposer de nouveaux produits.

5. Production automatique de recommandations

Kronos ABF crée des occasions de ventes en analysant les données de vos clients, en établissant leur situation actuelle et la situation qu’ils visent, puis en produisant des recommandations quant à la manière dont votre client peut atteindre ses objectifs financiers. Ces recommandations sont fondées sur plusieurs analyses effectuées par Kronos ABF, comme :

Analyse de l’épargne-retraite – y compris les données générales concernant le client (à savoir, la date de naissance, le salaire et les REÉR et CELI) ainsi que les besoins prospectifs en matière de placements, d’assurance et de liquidités.

Besoins d’assurance-vie – y compris les données générales concernant le client (à savoir, la date de naissance, le salaire et les enfants à charge) ainsi que les placements, l’assurance et un bilan.

Besoins d’assurance invalidité – y compris les besoins du client en matière de salaire et ses exigences en matière d’assurance.

Besoins en assurance maladie grave – y compris les besoins du client en assurance en cas de maladie grave.

Analyse du passif – y compris un bilan

Besoins en matière de réserve d’urgence – justifiés par un état détaillé des flux de trésorerie

6. Il établit des rapports de qualité professionnelle

Kronos ABF vous donne les outils nécessaires pour surprendre vos clients par votre capacité à les renseigner sur leurs besoins et à combler ces derniers. L’ABF produit automatiquement des rapports de qualité professionnelle comportant des tableaux et des graphiques qui décrivent les meilleures recommandations pour votre client en fonction de leur situation actuelle et des projections. Les rapports renferment tous les renseignements dont le client a besoin pour comprendre pourquoi vous lui proposez d’acheter un produit donné; il peut même consulter une annexe détaillée qui présente tous les calculs qui ont permis d’en arriver à ces recommandations.

Conclusion

Kronos ABF produit de nouvelles occasions de ventes pour les clients en leur permettant plus facilement d’effectuer les vérifications initiales auprès des nouveaux clients, en améliorant la capacité de vente croisée des conseillers, en orientant l’attention des conseillers et en préservant leur erre d’aller, en soulignant les changements des besoins de la clientèle, en formulant des recommandations et en produisant des rapports de qualité professionnelle. L’outil ABF facilite la vente auprès des nouveaux clients, comme des clients actuels. Il renforce la relation et garantit la conformité. Et comme il est intégré à Kronos Finance, il favorise l’efficacité du conseiller.

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